Приговор № 1-217/20 от 06.08.2020 Копейского городского суда (Челябинская область)

Дело № 1-217/2020

74RS0028-01-2019-004661-96

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Копейск 06 августа 2020 г.

Копейский городской суд Челябинской области в составе:

председательствующего – судьи Мурашова А.В.,

при секретарях Смирновой Е.А., Ваганове С.С.,

с участием государственного обвинителя – Бараева Д.И.,

представителя потерпевшего Полохина А.П.,

подсудимой Еремеевой Л.К.,

защитника – адвоката Ефременкова В.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело в отношении:

Еремеевой Л.К., ДАТА года рождения, ИНЫЕ ДАННЫЕ зарегистрированной по адресу: АДРЕС проживающей по адресу: АДРЕС, не судимой:

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Еремеева Л.К. с 29.04.2013 года по 13.11.2013 года, работая в должности директора магазина, принадлежащего ООО «Евросеть-Ритейл», расположенного по адресу: г. Копейск Челябинской области, пр-т Победы, д. 11, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя своё служебное положение, совершила хищение путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежных средств в размере 19 953 рубля 25 копеек, при следующих обстоятельствах:

На основании договора НОМЕР от 24 июля 2012 года, заключенного между обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Ренессанс Кредит»- (далее по тексту КБ «Ренессанс- Кредит» (ООО)) и ООО «Евросеть-Ритейл», ООО «Евросеть-Ритейл» способствует осуществлению деятельности данного банка по предоставлению клиентам кредитных карт, обеспечивает продвижение кредитных карт банка среди держателей карт «Кукуруза» и иных потенциальных клиентов — посетителей торговых точек.

01 декабря 2010 года между ООО «Евросеть-Ритейл» отдела розничных продаж Обособленного подразделения Челябинск Филиал «Уральский» и Еремеевой Л.K. заключен трудовой договор НОМЕР от 01 декабря 2010 года, согласно которому Еремеева Л.К. принята на работу в ООО «Евросеть-Ритейл» в магазин, расположенный по адресу: Челябинская область город Копейск проспект Победы дом 11, в соответствии с приказом о приеме работника на работу НОМЕР от 01 декабря 2010 года на должность помощника менеджера по продажам и в дальнейшем согласно приказа о переводе работника на другую работу НОМЕР от 01 августа 2011 года была назначена на должность директора данного магазина до увольнения Еремеевой Л.K. 22.10.2013 года по собственному желанию по соответствующему приказу НОМЕР от 22.10.2013 года.

Согласно своим должностным обязанностям Еремеева Л.K. в период с 01.08.2011 года по 22.10.2013 года, осуществляла продажу товаров в кредит, продажу товарно-материальных ценностей и услуг через кассу, оформление кредитных банковских карт «Кукуруза» с обязательной идентификацией личности клиента, продажу на торговой точке финансовых продуктов и дополнительных услуг, в число которых входит оформление договоров банковского обслуживания между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и физическими лицами.

В осуществлении своей профессиональной деятельности Еремеева Л.К., согласно должностной инструкции, несла ответственность:

— за ненадлежащее и несвоевременное выполнение своих функциональных обязанностей,

— несвоевременное и недостоверное предоставление данных для установленной отчетности,

— нарушение сохранности документов и материальных ценностей,

— за соблюдение регламента по своевременному и качественному заполнению кредитных договоров,

— своевременную сдачу оригиналов контрактов, кредитных договоров,

— своевременное переоформление кредитных договоров,

— за кредитные договоры, оформленные мошенническим путем.

Кроме того, Еремеева Л.K. имела персональный ключ доступа (логин и пароль) к программному обеспечению КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), то есть в силу возложенных обязанностей Еремеева Л.K. выполняла административные функции.

Так, 29.04.2013 года в вечернее время, по внезапно возникшему умыслу, Еремеева Л.К., находясь на своем рабочем месте в помещении ООО «Евросеть-Ритейл», расположенном по адресу: Челябинская область город Копейск проспект Победы, 11, злоупотребляя доверием ООО «Евросеть-Ритейл» осознавая, что в силу своих служебных полномочий имеет доступ к документам, удостоверяющим личность клиентов ООО «Евросеть-Ритейл», ранее приобретавших в данном магазине в кредит продукцию ООО «Евросеть-Ритейл», либо пользовавшихся услугами ООО «Евросеть-Ритейл», и предоставлявших свои паспорта граждан Российской Федерации для сканирования их изображений, реализуя корыстный мотив и преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежных средств с использованием своего служебного положения, путем оформления без ведома клиента ООО «Евросеть-Ритейл», а именно гражданина К.И.А., не осведомленного о ее (Еремеевой Л.K.) преступном умысле, на его имя банковской кредитной карты «Кукуруза» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), разработала преступный план совершения преступления, который она (Еремеева Л.K.) в это же время реализовала следующим образом.

Так, 29.04.2013 года, в вечернее время Еремеева Л.K., осуществляя свой преступный умысел, находясь на своем рабочем месте в помещении ООО «Евросеть-Ритейл», расположенном по адресу: Челябинская область город Копейск проспект Победы, 11, имея корыстный мотив и преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, без ведома и согласия К.И.А., в отсутствии последнего, по имеющейся в ООО «Евросеть-Ритейл» копии паспорта гражданина Российской Федерации серии НОМЕР на имя К.И.А., ДАТА года рождения, заполнила и в нарушение порядка заключения кредитных договоров и выпуска карт подписала анкету от имени К.И.А., которую отсканировав, вместе с копией указанного паспорта направила в специальную банковскую программу «Скорринг», для обработки заявления о выдаче кредита, тем самым Еремеева Л.K. обманула уполномоченных работников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В вечернее время 29.04.2013 года, находясь в вышеуказанном месте, получив согласие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на заключение кредитного договора с К.И.А. о выдаче последнему кредитной карты «Кукуруза», в указанный период времени Еремеева Л.K., реализуя свой преступный умысел, составила договор о выдаче карты НОМЕР от 29.04.2013 года на имя К.И.А., заявление о подключении дополнительных услуг от имени К.И.А., поручение в РНКО «Платежный центр» от имени К.И.А., которые в нарушение порядка заключения кредитных договоров и выпуска карт самостоятельно подписала от имени К.И.А. без ведома последнего и уполномоченных работников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которые Еремеева Л.K., действуя умышленно, из корыстных побуждений 29.04.2013 года в вечернее время, находясь в вышеуказанном месте направила уполномоченным сотрудникам КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), введя тем самым последних в заблуждение относительно своих преступных намерений.

29.04.2013 года в вечернее время, после поступления от уполномоченных работников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) одобрения на заключение кредитного договора с К.И.А., Еремеева Л.K. 29.04.2013 года, находясь в вышеуказанном месте, получила банковскую карту «Кукуруза», имеющую порядковый номер НОМЕР и номер счета НОМЕР платежной системы «Мастер Кард» («MasterCard»), с доступной суммой денежных средств на счете указанной карты в размере не менее 10 000 рублей и возможностью автоматического повышения доступного лимита денежных средств на счете данной карты. Указанную карту Еремеева Л.К. оставила при себе для использования в своих личных корыстных целях и достижения преступного результата, не намереваясь передать данную карту К.И.А.

После этого Еремеева Л.K.,продолжая осуществлять свой преступный умысел, 29.04.2013 года в вечернее время, находясь в вышеуказанном месте, позвонила по телефону горячей линии в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), выполнив необходимые комбинации, получила пароль к указанной карте. Далее Еремеева Л.K., осуществляя свой преступный умысел, используя указанную карту «Кукуруза», выданную на имя К.И.А., в период времени с 06.05.2013 года по 13.11.2013 года включительно, пользовалась ею, осуществляя снятия денежных средств с ее счета. В результате чего Еремеева Л.К. умышленно похитила принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежные средства на общую сумму 19 953 рубля 25 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению.

В результате умышленных преступных действий Еремеевой Л.К., ООО КБ «Ренессанс Кредит» был причинен материальный ущерб в размере 19 953 рубля 25 копеек.

Подсудимая Еремеева свою вину в совершении описанного преступления признала в полном объеме.

Помимо признательных показаний подсудимой, ее вина в совершении указанного преступления подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) Полохина А.П. следует, что в ООО КБ «Ренессанс Кредит» он работает с 02 февраля 2018 года в должности советника службы безопасности. В его обязанности входит обеспечение безопасности банка, представление интересов банка в правоохранительных органах. Между ООО КБ «Ренессанс Кредит» и ООО «Евросеть-Ритейл» был заключен партнерский договор НОМЕР от 24.07.2012г., согласно которому сотрудники ООО «Евросеть-Ритейл» обрабатывали заявки клиентов на получение товарных кредитов и кредитов наличными. Данный договор в настоящее время находится в центральном офисе ООО КБ «Ренессанс Кредит». Одним из видов кредита наличными является кредитная карта «Кукуруза». Согласно условиям договора сотрудники ООО «Евросеть-Ритейл» проверяют представленный клиентом паспорт на предмет подделки или подлога, сверяют личность клиента с фотографией в паспорте, оформляют через интернет в программе банка, указывают все требуемые данные со слов клиента, сканируют и приобщают к кредитному досье копию паспорта клиента. Специальная банковская программа «Скорринг» обрабатывает заявку и выдает решение – положительное либо отрицательное. При положительном решении клиент заключает с банком в лице сотрудника ООО «Евросеть-Ритейл» кредитный договор на одобренную сумму, после заключения договора и направления его копии по электронной почте в банк, одобренная денежная сумма автоматически переводится на карту клиента. Данные о сотруднике, который составлял указанные документы, остаются в базе данных указанной программы.

В ноябре 2018 года в отделение банка обратился К.И.А. с претензиями о том, что на его адрес приходят уведомления о наличии задолженности по кредитному договору перед банком, хотя он никаких кредитных договоров с банком не заключал, ничего не оформлял и никаких денег в кредит не получал. По данному факту стала проводиться соответствующая проверка, в результате которой было установлено что на К.И.А.ДАТА был оформлен кредитный договор НОМЕР, данный кредитный договор оформляла сотрудница торговой точки «Евросеть», расположенной по адресу: Челябинская область, город Копейск, проспект Победы, д. 11, Еремеева Л.К.. Ранее Еремеева Л.К. была осуждена за аналогичные преступления, соответственно он предполагает, что данный договор мог быть оформлен Еремеевой Л.К., т.к. у нее имелся логин и пароль от соответствующей программы для оформления данного кредитного продукта, так же имелся доступ к данным клиентов ООО «Евросеть-Ритейл», в связи с чем она, злоупотребляя доверием, оформила кредитный договор НОМЕР от 29.04.2013 года, используя копию паспорта К.И.А..

Оригиналы кредитного досье на имя К.И.А. находятся в центральном офисе ООО КБ «Ренессанс Кредит», в городе Москва.

Все снятия денежных средств с карты «Кукуруза» фиксируются в специальной программе, которая выдает соответствующий отчет. Согласно данным отчета по карте, оформленной на имя К.И.А. видно, что общая сумма движения по карте составляет 29 113 рублей 25 копеек, так же имеется зачисление по карте, в размере 9 160 рублей, кто вносил данные денежные средства уточнить нет возможности, т.к. данные операции производились посредством системы РНКО «Платежный Центр», итого сумма снятых денежных средств составляет 19 953 рублей 25 копеек, соответственно сумма ущерба 19 953 рубля 25 копеек.

Так же в соответствии с условиями п.7.1.3 договора НОМЕР от 24.07.2012г., в случае если в течении 3 (трех) лет с даты оформления Кредитной карты, документация по которому была оформлена в соответствии с условиями договора при содействии уполномоченного лица компании, банком будут получены сведения о том, что документация была оформлена/подписана не клиентом, компания возвращает банку сумму выданных в кредит денежных средств и проценты по кредиту за 90 дней пользования кредитом причитающемуся банку, однако, данный факт выяснился по истечении 3 лет, соответственно ООО «Евросеть-Ритейл» денежные средства в счет погашения кредита и процентов за пользование кредитом, оформленного на имя К.И.А. не выплачивало, в связи с этим потерпевшим считается КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). (т. 1 л.д. 72-77, 78-83, 223-228).

Из показаний свидетеля К.И.А. следует, что примерно в 2009 году он обращался в салон сотовой связи ООО «Евросеть», расположенный по адресу: Челябинская область, город Копейск, пр-т Победы, д. 11, для оформления кредита на покупку сотового телефона Samsung Galaxy, сумма кредита составила примерно 9000 рублей. Для оформления кредитного договора он предоставил сотрудникам салона только свой паспорт, с которого в дальнейшем те сделали копию и вернули паспорт обратно. Условия кредитного договора и с каким именно банком оформлялся договор, он уже не помнит, так как прошло много времени. Ежемесячно по условиям договора, он должен был оплачивать около 1000 рублей в счет погашения кредита в кассу салона сотовой связи «Евросеть». Данный кредит был погашен в полном объеме в течение года. В связи с тем, что он полностью расплатился по кредиту, то все документы он выкинул за ненадобностью. Когда он оформлял кредит на покупку вышеуказанного телефона в 2009 году, то сотрудниками салона «Евросеть», ему было предложено оформить кредитную карту «Кукуруза», на данное предложение он не хотел соглашаться, т.к. данная карта ему была не нужна, однако сотрудники салона его убедили в том, что та ему нужна и он решил оформить данную карту. После чего в тот же день ему выдали карту «Кукуруза», с каким кредитным лимитом он уже не помнит, как выглядела данная карта, он тоже не помнит. Данную карту он положил дома и никогда ей не пользовался, он ее возможно даже не активировал, подробности не помнит, так как особо не обращал на это внимание, и прошло много времени. Больше в данный салон сотовой «Евросеть» он не обращался.

Примерно в 2016 году он обратился в кредитную организацию «Пойдем», расположенную в г. Копейске, но адрес уже точно не помнит, для получения займа, он сдал туда все необходимые документы, однако в получении займа ему было отказано, сотрудники кредитной организации «Пойдем» ему пояснили, что у него имеется непогашенный кредит в другом банке, в каком именно не сказали. Он начал разбираться в данной ситуации, однако выяснить в каком именно банке имеется непогашенный кредит на его имя ему не удалось.

Спустя некоторое время, точно время не помнит, помнит, что это было в 2016 году, ему на телефон позвонили сотрудники банка «Ренессанс Кредит» и начали требовать погашение задолженности в размере около 32000 рублей, на его объяснения того, что данный кредит он не брал, те не реагировали. Он по телефону объяснял, что он никакой кредит никогда в банке «Ренессанс Кредит» не брал и соответственно ничего платить не будет. Периодически ему всё равно звонили с вышеуказанного банка и требовали вернуть долг разные люди, он всем пояснял, что он не брал ни какой кредит и поэтому ни чего платить не будет. Причем ему звонили всегда разные люди, голоса их он не запомнил и с какого телефона те ему звонили он тоже не помнит, так как прошло много времени.

Периодически, когда он пытался взять в различных организациях займы, в каких именно он уже не помнит, так как прошло много времени, но ему постоянно отказывали в связи с тем, что у него имеется задолженность в банке «Ренессанс кредит». В конце 2018 года у него уже кончилось терпение, что постоянно как он только пытается взять займы в кредитных организациях, и ему отказывали из-за долга в банке «Ренессанс Кредит», который он даже ни когда не брал. Поэтому в конце 2018 года, точно дату не помнит, так как прошло много времени, он поехал в банк «Ренессанс Кредит» в г. Челябинск (адрес не запомнил) и написал в вышеуказанный банк заявление, что никакой кредит в их банке он не брал, кредитную карту «Кукуруза» он не оформлял и с нее деньги не снимал, и никаких операций по данной карте он не совершал. После чего сотрудники безопасности банка показали ему кредитный договор оформленный на его имя, где имеются подписи от его имени, данные подписи выполнены не ним, так же вся информация, кроме паспортных данных содержащаяся в договоре указана не верно. Уточняет, что подписи в данном кредитном договоре ему не принадлежат, так же в договоре не верно указаны номер телефона, e-mail, сведения о работе (в период устройства в ОАО «КМЗ» 25.06.2007г, указанный в кредитном договоре он проходил службу в армии), так же контактные лица, указанные в кредитном договоре ему не знакомы. Он сказал об этом сотруднику банка «Ренессанс Кредит», как выглядел сотрудник он уже не помнит, так как не запоминал и прошло много времени, и попросил разобраться в данном вопросе.

Позже от сотрудников полиции ему стало известно, что документы на получение кредита от его имени в мошеннических целях оформила сотрудница салона сотовой связи «Евросеть» Еремеева Людмила Константиновна, он вышеуказанную женщину не знает.

Так же следователем ему были предъявлены на изучение документы с ООО «Ренесанс Кредит» по оформлению кредита на его имя. Уточняет, что эти же документы ему были предъявлены на обозрение и сотрудниками банка, все подписи в документах ему не принадлежат и выполнены каким-то другим лицом.(т. 1 л.д. 232-236).

Бесплатная юридическая консультация по телефонам:
8 (499) 938-53-89 (Москва и МО)
8 (812) 467-95-35 (Санкт-Петербург и ЛО)
8 (800) 302-76-91 (Регионы РФ)

Из показаний свидетеля К.В.В. следует, что в ООО «Сеть Связной» в должности ведущего специалиста дирекции по оптимизации рисков он работает с июня 2018 года. В его обязанности входит выявление фактов хищения в магазинах ООО «Сеть Связной». В 2018 году произошло слияние ООО «Евросеть-Ритейл» и ООО «Сеть Связной» и с 2018 года данные организации действуют от имени ООО «Сеть Связной», ООО «Евросеть – Ритейл» прекратило свою деятельность. В настоящее время ему известно, что ранее Еремеева Л.К. работала в ООО «Евросеть-Ритейл» менеджером по продажам, а так же согласно приказу НОМЕР от 01.08.2011г. была назначена на должность директора магазина в г. Копейске, где конкретно ему не известно. Еремеева Л.К. в ООО «Евросеть-Ритейл» работала с 01.12.2010 г. по 22.10.2013г.. В обязанности директора магазина входит общее руководство магазином, ведение административно-хозяйственной деятельности, более конкретных обязанностей в настоящее время пояснить не может. При приеме на работу Еремеевой Л.К. на нее заводилось лично дело, оригиналы данного личного дела хранилось в ООО «Евросеть-Ритейл», в региональном офисе, который находился в г. Екатеринбурге Свердловской области. В июле 2019г. в ООО «Сеть Связной», поступил запрос из СО ОМВД России по г. Копейску Челябинской области о предоставлении личного дела на бывшего работника Еремееву Л.К., он данный запрос перенаправил в региональный офис ООО «Сеть Связной», расположенный в г. Екатеринбурге Свердловской области. Сотрудниками отдела кадров в последующем ему пояснили, что личного дела на Еремееву Л.К. они найти не могут, это может быть связано с перемещением архива при слиянии ООО «Евросеть-Ритейл» и ООО «Сеть Связной». При проверке информационной системы ООО «Сеть Связной» были обнаружены отсканированные документы на имя Еремеевой Л.К., но без подписи самой Еремеевой Л.К., среди данных документов должностной инструкции директора магазина на Еремееву Л.К. не было. Каким образом Еремеева Л.К. оформила договор кредита на К.И.А. ему не известно. Ему неизвестно о том, что ООО «Евросеть – Ритейл» выплачивало денежную компенсацию КБ «Ренессанс Кредит» в счет оплаты за К.И.А., так как нет никаких документов по данному поводу.(т. 2 л.д. 5-8).

Согласно заявлению Полохина А.П., последний просит привлечь к уголовной ответственности лицо из числа сотрудников ООО «Евросеть-Ритейл», которое находясь в офисе, расположенном по адресу: г. Копейск, Челябинской области пр-т Победы, д. 11, путем обмана, с использованием своего служебного положения, похитило принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит (ООО) денежные средства. (т. 1 л.д. 8)

Согласно протоколам осмотра документов от 05.08.2019г. и от 24.07.2019 осмотрены копии и оригиналы:

— обращения клиента от 10.11.2018г. В соответствии с документом К.И.А. обратился в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для выяснения обстоятельств по кредитной карте, с номером счета НОМЕР, оформленной на его имя. Просит разобраться в данной ситуации.

— кредитного договора НОМЕР от 29.04.2013г. (2 экземпляра). Два идентичных документа. В соответствии с документом, К.И.А. и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), заключили договор о представлении и обслуживании Карты НОМЕР, платежной системы MasterCard, с тарифным планом ТР С09, номером счета по карте НОМЕР, срок окончания действия карты 15.05. В соответствии с условиями настоящего договора Банк обязуется открыть клиенту К.И.А. счет по карте и выпустить карту, установить клиенту лимит и осуществлять кредитование. Клиент обязуется в случаях кредитования, если ему был предоставлен кредит, возвратить кредит и выплатить проценты за пользование кредитом, комиссии и иные платы, предусмотренные настоящим договором. На каждом листе договора в правом нижнем углу в графе «подпись Клиента, 29.04.2013г.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета. На втором листе договора, после текста, в графе «подпись Клиента и ФИО полностью» имеется рукописная надпись: К.И.А. и рукописная подпись, выполненные красителем синего цвета,

— заявления на установку кредитного лимита. Заявление составлено на К.И.А., в данном документе указаны персональные данные, а именно: мобильный телефон НОМЕР, документ удостоверяющий личность: Паспорт НОМЕР Отделом УФМС России по Челябинской области в гор. Копейске НОМЕРДАТА, место рождения: МЕСТО РОЖДЕНИЯ, дата рождения ДАТА, Адрес регистрации: АДРЕС, телефон НОМЕР, Сведения о работодателе: ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ, дата устройства ДАТА, должность: электрослесарь, доход в месяц: 38 000 рублей, ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ адрес недвижимости: АДРЕС, Контактные лица: З.Б.В., друг.моб. телефон НОМЕР, Условия предоставления продукта: номер карты: НОМЕР, желаемая сумма кредита 10 000 рублей.

— паспорта К.И.А., ДАТА Паспорт серии НОМЕР, выдан Отделом УФМС России по Челябинской области в гор. Копейске. На листе № 1. Имеется рукописная надпись: Копия верна, Еремеева Л.К.НОМЕР и рукописная подпись, выполненные красителем синего цвета и оттиск круглой печати синего цвета с надписью: Коммерческий банк «Ренессанс Кредит». На втором листе имеется страница с данными о месте жительства (регистрации): АДРЕС, 06.12.2007г. На листе имеются две рукописные надписи, выполненные красителем синего цвета: Копия верна, Еремеева Л.К.НОМЕР, ОУФМС России по Челябинской области в гор. АДРЕС 06.12.2007г. Копия верна. Рядом с каждой надписью имеется рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— заявления в «Платежный Центр» (ООО). Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом. В соответствии с документом К.И.А. дает поручение пополнять его предоплаченную карту (эмитент РНКО «Платежный Центр (ООО)), карту Клиента «Кукуруза» НОМЕР с использованием банковской карты НОМЕР, выпущенной ему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), выражает согласие на передачу в ООО «Евросеть-Ритейл» и иным третьим лицам, сотрудничающим с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и/или РНКО «Платежный Центр» (ООО) информации об условиях заключенного с ним договора о карте для конфиденциального использования. В конце документа в графе «подпись Клиента и ФИО полностью» имеется рукописная надпись: К.И.А. и рукописная подпись, выполненные красителем синего цвета,

— заявления на подключение дополнительных услуг. Документ выполнен на 1-м листе формата А4 печатным текстом. В соответствии с документом, К.И.А., не желает подключиться к услуге «SMS-оповещение» по карте, не желает быть застрахованным в качестве заемщика по договору о Карте. В нижней части документа, в графе «Подпись заявителя, дата заполнения 29.04.2013г.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета.

— анкеты на имя К.И.А. Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом, в виде таблицы. В документе указаны персональные данные на имя К.И.А., ДАТА.р., а именно: место рождения: МЕСТО РОЖДЕНИЯ семейное положение: не женат, документ удостоверяющий личность: Паспорт гражданина РФ серия НОМЕР, выдан Отделом УФМС России по Челябинской области в г. Копейске, ДАТА., адрес регистрации АДРЕС, телефон НОМЕР, размер з/п в месяц 38000 рублей, образование специальное техническое, так же указана информация о работе: ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ Ниже указана сумма желаемого размера кредита в размере 10 000 рублей. В конце документа, в графе «Подпись заявителя, дата заполнения 29.04.2013г.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета.

Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами. (т. 1 л.д. 29-37, 40-52, 210-220)

Согласно протоколу осмотра документов от 05.08.2019 осмотрена копия выписки по лицевому счету НОМЕР за период с 01.01.2013г. по 10.11.2018г.. Документ выполнен на 3-х листах формата А4, печатным текстом в виде таблицы, в таблице 9 столбцов. В соответствии с документом лицевой счет принадлежит К.И.А.. Всего за период с 06.05.2013г. по 13.11.2013г. было произведено 51 операция, 37 операций по Дебету счета на общую сумму 29 113 рублей 25 копеек и 14 операций по Кредиту счета на общую сумму 29 113 рублей 25 копеек, данный оборот по счету состоит из операций по предоставлению денежных средств в кредит по договору НОМЕР от 2013-04-29 на имя К.И.А., а именно: »: 06.05.2013г на сумму 2400 рублей, 07.05.2013г. на сумму 12600 рублей, 02.08.2013г. на сумму 342 рубля, 07.08.2013г. на сумму 1064,75 рублей, 06.09.2013г. на сумму 646,5 рублей, 25.10.2013г. на сумму 2000 рублей, 28.10.2013г. на сумму 200 рублей, 12.11.2013г. на сумму 400 рублей, 13.11.2013 года на сумму 300 рублей, итого сумма денежных средств предоставленных в кредит по карте составляет 19953,25 рублей, так же имеются операции по зачислению денежных средств с содержанием операции «Зачисление денежных средств по операциям с использованием банковских карт в системе РНКО «Платежный Центр», а именно: 25.06.2013г. на сумму 2100 рублей, 25.07.2019 года на сумму 1860 рублей, 23.08.2013г. на сумму 1650 рублей, 24.09.2013г. на сумму 1700 рублей, 23.10.2013г. на сумму 1850 рублей, всего сумма зачислений составляет 9160 рублей. Выписка признана вещественным доказательством. (т. 1 л.д. 54-57, 59-61).

Согласно протоколу осмотра документов от 24.07.2019 г. осмотрены::

— Копия Договора НОМЕР от 24.07.2012 г. В соответствии с документом определен порядок взаимодействия Сторон при оформлении документов, для возможности получения, осуществления операций по пополнению Клиентом Кредитной карты Банка «Кукуруза». Согласно договору Компания ООО «Евросеть-Ритейл» по поручению КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за вознаграждение принимает на себя следующие обязательства: способствовать реализации Банком программы кредитования, обеспечивать продвижение Кредитных карт «Кукуруза», оказывать Банку услуги по организационной и информационной поддержке деятельности по предоставлению Клиентам Кредитных карт, содействовать организации и проведению Банком рекламных акций в отношении своих услуг и кредитных продуктов в торговых точках. В соответствии с п. 3.2.8 договора, компания ООО «Евросеть-Ритейл» обязуется обеспечить выпуск и передачу согласованным с банком уполномоченным лицам средств, которые данные лица будут использовать для передачи в банк подписанных электронных документов в неизменном виде, данные средства позволят определить уполномоченное лицо, подписавшее и передавшее в банк электронные документы и обеспечить их конфиденциальность и отсутствие к ним доступа третьих лиц.

В соответствии с договором стороны договорились, что независимо от прочих положений они самостоятельно несут финансовые и экономические риски в связи с принятыми на себя обязательствами.

Договор вступил в силу с момента подписания его сторонами и действует в течение одного года со дня его подписания, срок договора автоматически продлевается на каждый следующий год при условии согласия обеих сторон. В случае ликвидации или реорганизации юридического лица, все его права и обязанности, вытекающие из договора, переходят к его правопреемнику. Документ прошит нитками черного цвета и скреплен фрагментом листа с оттиском печати с надписью: «Коммерческий банк «Ренессанс Кредит» (ООО ЦБ НОМЕР) Кредитно-кассовый офис «Челябинск-Свободы», рукописной надписью, выполненной красителем синего цвета: «Копия верна, прошито и пронумеровано на 18 листах СБ КБ ООО Ренессанс Кредит».

— Копия Устава КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 05.11.2014 года. В соответствии с документом банк вправе открывать внутренние структурные подразделения – кредитно-кассовые офисы, дополнительные офисы и внутренние структурные подразделения. Основной целью деятельности Банка является извлечение прибыли при осуществлении банковских операций, проводимых на основании соответствующей лицензии Банка России и иных сделок.

В конце документа в графе «Председатель Правления, Л.А.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой печати черного цвета с надписью: «ООО Коммерческий бак* Ренессанс Кредит». На последнем листе Устава имеется штамп черного цвета, прямоугольной формы с надписью: «Всего прошнуровано, пронумеровано и скреплено печатью 29 листов, Председатель Правления Л.А.В.» с рукописной подписью выполненной красителем черного цвета, поверх штампа имеется оттиск круглой печати черного цвета с надписью: «ООО Коммерческий бак* Ренессанс Кредит», ниже расположен штамп прямоугольной формы, черного цвета с надписью: «Заместитель начальника Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, с рукописной подписью, выполненной красителем черного цвета и указанием даты 05.1.2014 года, поверх штампа имеется оттиск круглой гербовой печати черного цвета с надписью: «Центральный Банк Российской Федерации» и изображением двуглавого орла.

— Копия Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг НОМЕР от 29.01.2008, документ выполнен на 1-м листе формата А 4, печатным текстом. Серия лицензии 01 НОМЕР. В соответствии с документом Федеральная служба по финансовым рынкам предоставила настоящую лицензию на осуществление дилерской деятельности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), без ограничения срока действия. В конце документа в графе «Руководитель Д.В. Панкин» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой гербовой печати черного цвета с надписью: «Федеральная налоговая служба по финансовым рынкам» и изображением двуглавого орла в центре,

— Копия Лицензии на осуществление банковских операций НОМЕР. Документы выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом. В соответствии с документом настоящая лицензия выдана «КБ Ренессанс Кредит» (ООО) на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валютой. В конце документа в графе «Первый заместитель Председателя Центрального банка РФ, С.А.Ю.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета с указанием даты 26.04.2013 года и оттиск круглой, гербовой печати черного цвета с надписью «Центральный Банк РФ» с изображением двуглавого орла в центре,

— Копия Лицензии на осуществление банковских операций НОМЕР Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом. В соответствии с документом настоящая лицензия выдана «КБ Ренессанс Кредит» (ООО) на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валютой. В конце документа в графе «Первый заместитель Председателя Центрального банка РФ, С.А.Ю.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета с указанием даты 26.04.2013 года и оттиск круглой, гербовой печати черного цвета с надписью «Центральный Банк РФ» с изображением двуглавого орла в центре,

— Копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту нахождения юридического лица КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в Федеральной налоговой службе. В соответствии с документом КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (ОГРН) НОМЕР поставлено на учет 06.01.2017 в налоговом органе ИФНС № 25 по г. Москве (7725) и ему присвоен ИНН/КПП НОМЕР. В конце документа в графе «Заместитель начальника инспекции Федеральной налоговой службы № 25 по г. Москве А.А.П.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, так же имеется оттиск круглой гербовой печати черного цвета с неразборчивой надписью. Ниже в графе «Председатель правления Л.А.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой печати черного цвета с надписью: «ООО Коммерческий банк Ренессанс Кредит»,

— Копия выписки из Единого государственного реестра юридических лиц НОМЕР от 28.09.2017г. Документ выполнен на 45-и листах формата А.4, печатным текстом в виде таблицы. Настоящая выписка содержит сведения о юридическом лице КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В конце документа имеется надпись: «документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью». Документы признаны вещественными доказательствами. (т. 1 л.д. 96-108, 111-207).

Согласно протоколу осмотра документов от 07.08.2019г. осмотрены:

— Заверенная копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «Сеть Связной». Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом. В соответствии с документом, ООО «Сеть Связной» (ОГРН НОМЕР) поставлено на учет в соответствии с Налоговым кодексом РФ 20.09.2005г. в ИФНС № 14 по г. Москве и ей присвоен ИНН/КПП НОМЕР. Внизу документа имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Сеть Связной». Документ выполнен на 2-х листах формата А4, печатным текстом в виде таблиц. В соответствии с документом ООО «Сеть Связной» (ОГРН НОМЕР), 11.09.2018г. внесена запись о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащегося в ЮГРЮЛ на основании заявления за государственным номером (ГРН НОМЕР), ниже указаны сведения о заявителях. Лист записи выдан Межрайонная ИФНС № 46 по г. Москве, 11.09.2018г. На 2-м листе документа, имеется надпись: «документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью с указанием сведений о сертификате электронной подписи. На каждом листе документа, имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия протокола НОМЕР Внеочередного общего собрания участников ООО «Евросеть-Ритейл» от 03.09.2018г. Документ выполнен на 4-х листах формата А4, печатным текстом. В соответствии с документом на внеочередном собрании участников ООО «Евросеть-Ритейл», 03.09.2018г., единогласно было принято решение об изменении фирменного наименования ООО «Евросеть-Ритейл» на ООО «Сеть Связной», так же в связи со сменой фирменного наименования утверждена новая редакция Устава Общества. В конце документа в разделе «Подписи участников»: «Компания Евросеть Холдинг Н.В., в лице директора: М.Д.З.», имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета с оттиском круглой печати черного цвета с надписью: «EUROSET», в графе «Компания Синнамон Шор Лтд. В лице поверенного Ч.А.А., действующего на основании доверенности б/н от 28.02.2018г.», имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета с оттиском круглой печати черного цвета с надписью: «NO. 642543 15FEB. 2005», в графе «Подписи участников удостоверяю. Президент Общества М.А.А.», имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета с оттиском круглой печати черного цвета с надписью: «ООО Евросеть-Ритейл», ниже в графе «Ч.А.А. секретарь Собрания», имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета. На каждом листе документа, имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения на территории РФ, серия НОМЕР, ООО «Евросеть-Ритейл». Документ выполнен на 1-м листе формата А4 печатным текстом. В соответствии с документом, ООО «Евросеть-Ритейл» (ОГРН НОМЕР) поставлено на учет в соответствии с Налоговым кодексом РФ 20.09.2005г. в ИФНС № 14 (7714) по г. Москве и ей присвоен ИНН/КПП НОМЕР. В конце документа в графе «Специалист-эксперт Межрайоннной ИФНС России № 46 по г. Москве, Ф.Е.В.» имеется рукописная подпись выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой гербовой печати черного цвета. Внизу документа имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц, серия НОМЕР, ООО «Евросеть-Ритейл». Документ выполнен на 1-м листе формата А4 печатным текстом. В соответствии с документом подтверждается внесение записи о регистрации юридического лица в форме присоединения ООО «Евросеть-Ритейл» (ОГРН НОМЕР), 07.12.2009г., за государственным регистрационным номером НОМЕР Межрайонной ИФНС № 46 по г. Москве. В конце документа в графе «Страший государственный налоговый инспектор Межрайонной ИФНС России № 46 по г. Москве, И.Т.В.», имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой гербовой печати черного цвета. Внизу документа имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия Устава ООО «Сеть Связной». Документ выполнен на 19-и листах формата А4, печатным текстом. Документ утвержден Решением внеочередного общего собрания участников ООО «Евросеть-Ритейл», Протоколом №15 от 03 сентября 2018г. Документ имеет 20 разделов: 1) Общие положения, 2) Фирменное наименование и место нахождения общества, 3) Цель создания и основные виды деятельности общества, 4) Права и обязанности общества, 5) Имущество общества, 6) Уставный капитал общества, 7) Резервный фонд и иные фонды общества, 8) Прибыль, 9) Облигации, 10) Участник общества, его права и обязанности,11) Переход доли или части доли участника общества в уставном капитале к другим участникам общества либо третьим лицам, 12) Управление обществом, 13) Общее собрание участников общества, 14) Единоличный исполнительный орган, 15) Ревизионная комиссия (ревизор) общества. Аудиторская проверка общества. Бухгалтерский учет, 16) Заключение обществом сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, 17) Заключение обществом крупных сделок, 18) Хранение документов общества, 19) Реорганизация и ликвидация общества, 20) Список участников общества. На последнем листе документа имеется фрагмент листа с надписью: прошнуровано, пронумеровано и скреплено печатью 19 листов, в графе «Нотариус» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, рядом имеется оттиск круглой гербовой печати с надписью: Нотариус М.Р.М.*Нотариальный округ г. Москва». На каждом листе документа, имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия приказа (распоряжения) о приеме на работу НОМЕР от 01.12.2010г. Документ выполнен на 1-м листе формата А4 печатным текстом с таблицами. В соответствии с документом Еремеева Л.К. (табельный номер НОМЕР) принята на постоянную работу с 01.12.2010г. в Отдел розничных продаж, обособленное подразделение Челябинск Филиал «Уральский», по должности помощник менеджера по продажам, с тарифной ставкой (окладом) 2165 рублей 00 копеек, без испытательного срока. Основанием является трудовой договор от 01.12.2010г.. В графе «Руководитель организации, исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, в графе «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен, 01.12.2010г.» личная подпись отсутствует. Внизу документа имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу НОМЕР от 16.05.2011г. Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом с таблицами. В соответствии с документом Еремеева Л.К. (табельный номер НОМЕР) переведена с должности помощник менеджера по продажам, на должность менеджера по продажам, с тарифной ставкой 2165,00 рублей. Основанием является соглашение об изменении и (или) дополнении трудового договора от 16.05.2011г. В графе «Руководитель организации, исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, в графе «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен» личная подпись отсутствует. Внизу документа имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу НОМЕР от 20.07.2011г. Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом с таблицами. В соответствии с документом Еремеева Л.К. (табельный номер НОМЕР) переведена с должности помощник менеджера по продажам, на должность менеджера по продажам, с тарифной ставкой 4330,00 рублей. Основанием является соглашение об изменении и (или) дополнении трудового договора от 20.07.2011г. В графе «Руководитель организации, исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, в графе «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен» личная подпись отсутствует. Внизу документа имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу НОМЕР от 01.08.2011г. Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом с таблицами. В соответствии с документом Еремеева Л.К. (табельный номер НОМЕР) переведена с должности помощник менеджера по продажам, на должность директора магазина, с тарифной ставкой 4330,00 рублей. Основанием является соглашение об изменении и (или) дополнении трудового договора от 01.08.2011г. В графе «Руководитель организации, исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, в графе «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен» личная подпись отсутствует. Внизу документа имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) НОМЕР от 22.10.2013г. Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом с таблицами. В соответствии с документом 22.10.2013г. прекращено действие трудового договора от 001.12.2010г. НОМЕР с Еремеевой Л.К. (табельный номер НОМЕР) по собственному желанию, на основании п.3, ч.1, ст 77 ТК РФ. Основанием является личное заявление сотрудника от 21.10.2013г. В графе «Руководитель организации, директор филиала Е.Н.А.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, в графе «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен, 22.10.2013г.» личная подпись отсутствует. Внизу документа имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия договора об индивидуальной материальной ответственности от 01.12.2010г. Документ выполнен на 1-м листе формата 4 печатным текстом. Договор заключен между ООО «Евросеть-Ритейл» и помощником менеджера по продажам / Отдела розничных продаж Обособленной подразделение Челябинск Филиал «Уральский», Еремееовй Л.К.. В соответствии с документом Еремеева Л.К. приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и распространяется на все время работы с вверенным имуществом. В конце документа в графе «Исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой печати черного цвета с надписью «Евросеть-Ритейл». В графе «Работник, Еремеева Л.К.» подпись отсутствует. Внизу документа имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета,

— Заверенная копия трудового договора НОМЕР от 01.12.2010г. Документ выполнен на 4-х листах формата А4 печатным текстом. Документ имеет 10 разделов: 1) предмет трудового договора, 2) Условия оплаты труда, 3) Режим рабочего времени и время отдыха. Отпуска, 4) права и обязанности Работника, 5) Права и обязанности Работодателя, 6) Ответственность Сторон, 7) Социальное страхование, 8) Коммерческая тайна, 9) Иные условия трудового договора, 10) Адреса, реквизиты и подписи Сторон. В соответствии с документом ООО «Евросеть-Ритейл» предоставляет Еремеевой Л.К. работу, по должности Помощник менеджера по продажам / Отдела розничных продаж Обособленное подразделение Челябинск Филиал «Уральский». Дата начала работы с 01.12.2010г., на неопределенные срок, работа является основной. Договором устанавливается повременно-премиальная система оплаты труда с ежемесячным окладом в размере 2165,00 рублей, с нормальной продолжительностью рабочего времени – 40 часов в неделю. В соответствии с договором работник обязан добросовестно исполнять свои трудовые обязанности, возложенные настоящим договором, должностной инструкцией, заданиями непосредственного руководителя, стандартами, регламентами и правилами, установленными работодателем. В соответствии с разделом 6 настоящего договора, материальная ответственность наступает за ущерб, причиненный одной из сторон договора в результате ее виновного противоправного поведения. В конце документа, в графе «Работодатель, Исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета с указанием даты 01.12.2010г. и оттиском круглой печати черного цвета с надписью: «Евросеть-Ртейл», в графе «Работник, Еремеева Л.К.», подпись работника отсутствует. На последнем листе документа имеется фрагмент листа с надписью: прошнуровано, пронумеровано и скреплено печатью 4 листа, в графе «Нотариус» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, рядом имеется оттиск круглой гербовой печати с надписью: Нотариус М.Р.М.*Нотариальный округ г. Москва». На каждом листе документа, имеется штамп синего цвета с надписью: К.В.В., оттиск круглой синей печати с надписью: «Сеть Связной» и рукописная подпись, выполненная красителем синего цвета. Документы признаны вещественными доказательствами. (т. 2 л.д. 36-55, 59-96).

Согласно протоколу осмотра документов от 20.08.2019 г. осмотрены:

— Копия свидетельства о рождении НОМЕР на Д.Е.А.. Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом. В соответствии с документом Д.Е.А., родилась ДАТАМЕСТО РОЖДЕНИЯ о чем 03.03.2015г. составлена запись акта о рождении НОМЕР. Отец: Д.А.А., Мать: Еремеева Л.К.. Место государственно регистрации: отдел ЗАГС администрации Копейского городского округа Челябинской области, дата выдачи: ДАТА. В конце документа, в графе «Руководитель органа записи актов гражданского состояния, К.Е.И.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой гербовой печати черного цвета,

— Копия приказа (распоряжения) о приеме на работу НОМЕР от 01.12.2010г. Документ выполнен на 1-м листе формата А4 печатным текстом с таблицами. В соответствии с документом Еремеева Л.К. (табельный номер НОМЕР) принята на временную работу с 01.12.2010г. по 28.02.2011г., в Отдел розничных продаж, обособленное подразделение Челябинск Филиал «Уральский», по должности помощник менеджера по продажам, с тарифной ставкой (окладом) 2165 рублей 00 копеек, без испытательного срока. Основанием является трудовой договор от 01.12.2010г. НОМЕР. В графе «Руководитель организации, Исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, в графе «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен, 01.12.2010г.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета. Внизу документа расположены оттиск печати черного цвета с надписью «ООО Евросеть-Ритейл» и оттиск печати черного цвета с надписью «№33», и рукописная надпись «копия верна», с указанием данных лиц заверивших документ,

— Копия приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу НОМЕР от 01.08.2011г. Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом с таблицами. В соответствии с документом Еремеева Л.К. (табельный номер НОМЕР) переведена с должности помощник менеджера по продажам, на должность директора магазина, с тарифной ставкой 4330,00 рублей. Основанием является соглашение об изменении и (или) дополнении трудового договора от 01.08.2011г. В графе «Руководитель организации, исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, в графе «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета с указанием даты 01.08.2011г. Внизу документа расположены оттиск печати черного цвета с надписью «ООО Евросеть-Ритейл» и оттиск печати черного цвета с надписью «№33», и рукописная надпись «копия верна», с указанием данных лиц заверивших документ,

— Копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) НОМЕР от 22.10.2013г. Документ выполнен на 1-м листе формата А4, печатным текстом с таблицами. В соответствии с документом 22.10.2013г. прекращено действие трудового договора от 01.12.2010г. НОМЕР с Еремеевой Л.К. (табельный номер НОМЕР) по собственному желанию, на основании п.3, ч.1, ст. 77 ТК РФ. Основанием является личное заявление сотрудника от 21.10.2013г. В графе «Руководитель организации, директор филиала Е.Н.А.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета, в графе «С приказом (распоряжением) работник ознакомлен, 22.10.2013г.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета. Внизу документа расположены оттиск печати черного цвета с надписью «ООО Евросеть-Ритейл» и оттиск печати черного цвета с надписью «НОМЕР», и рукописная надпись «копия верна», с указанием данных лиц заверивших документ,

— Копия трудового договора НОМЕР от 01.12.2010г. Документ выполнен на 3-х листах формата А4 печатным текстом. Документ имеет 9 разделов: 1) Предмет трудового договора, 2) Права и обязанности Сторон, 3) Режим рабочего времени. Оплата труда, 4) Права и обязанности Сторон, 5) Прекращение трудового договора, 6) Гарантии и компенсации, 7) Виды и условия социального страхования, 8) Особые условия, 9) Адреса, реквизиты и подписи Сторон. В соответствии с документом ООО «Евросеть-Ритейл» предоставляет Еремеевой Л.К. работу, по должности Помощник менеджера по продажам / Отдела розничных продаж Обособленное подразделение Челябинск Филиал «Уральский». Дата начала работы с 01.12.2010г., на неопределенные срок, работа является основной. Договором устанавливается повременно-премиальная система оплаты труда с ежемесячным окладом в размере 2165,00 рублей, с нормальной продолжительностью рабочего времени – 40 часов в неделю. В соответствии с договором работник обязан добросовестно исполнять свои трудовые обязанности, возложенные настоящим договором, должностной инструкцией, заданиями непосредственного руководителя, стандартами, регламентами и правилами, установленными работодателем. В конце документа, в графе «Работодатель, Исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета с указанием даты 01.12.2010г. и оттиском круглой печати черного цвета с надписью: «Евросеть-Ртейл», в графе «Работник, Еремеева Л.К.», имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета с указанием даты 01.12.2010г. В конце документа расположены оттиск печати черного цвета с надписью «ООО Евросеть-Ритейл» и оттиск печати черного цвета с надписью «НОМЕР», и рукописная надпись «копия верна», с указанием данных лиц заверивших документ,

— Копия договора НОМЕР об индивидуальной материальной ответственности от 01.12.2010г. Документ выполнен на 1-м листе формата 4 печатным текстом. Договор заключен между ООО «Евросеть-Ритейл» и сотрудником ООО «Евросеть-Ритейл» Еремееовй Л.К.. В соответствии с документом Еремеева Л.К. приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и распространяется на все время работы с вверенным имуществом. В конце документа в графе «Исполнительный директор ООО «Евросеть-Ритейл», Д.Д.В.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой печати черного цвета с надписью «Евросеть-Ритейл». В графе «Сотрудник, Еремеева Л.К.» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета. В конце документа расположены оттиск печати черного цвета с надписью «ООО Евросеть-Ритейл» и оттиск печати черного цвета с надписью «НОМЕР», и рукописная надпись «копия верна», с указанием данных лиц заверивших документ,

— Копия должностной инструкции Директора магазина. Документ выполнен на 5-и листах формата А4, печатным текстом с таблицей. Документ утвержден 01.07.2011г.Документ имеет 3 раздела: 1) Общие положения, 2) Должностные обязанности, 3) Условия работы. Настоящая инструкция определяет обязанности и права Директора магазина, в настоящей инструкции указаны функции, возлагаемые на Директора магазина. В конце документа, в графе «СОГЛАСОВАНО, директор ООО «Евросеть», имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета. На последнем листе документа «Лист ознакомления с должностной инструкцией», в табличной части, имеется рукописная надпись: Еремеева Л.К., 01.08.2011г. и рукописная подпись, выполненные красителем черного цвета. На каждом листе документа, в правом нижнем углу, имеется оттиск печати черного цвета с надписью «НОМЕР» и рукописной надписью «копия верна», с указанием данных лица заверившего документ,

— Копия Договора НОМЕР от 24.07.2012г., документ выполнен на 18 листах формата А4, печатным текстом. Документ имеет 11 разделов: 1) Термины и определения, 2) Предмет договора, 3) Права и обязанности Сторон, 4) Гарантии, 5) Размер вознаграждения и порядок расчетов, 6) Форс-мажор, 7) Ответственность сторон, 8) Разрешение споров, 9) Конфиденциальность, 10) Срок действия и порядок расторжения Договора, 11) Реквизиты сторон. Договор имеет 5 приложений: 1) Форма отчета, 2) Форма акта, 3) Процесс взаимодействия сторон, 4) Проверка документов на подлинность 5) Минимальные требования к клиентам. Внизу каждого листа в графе: «Банк. Вице – Президент (Т.Н.Ю.)» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой печати черного цвета с нечитаемой надписью, в графе «Компания, Представитель по доверенности (М.Д.З.)» имеется рукописная подпись, выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой печати черного цвета с надписью «ООО Евросеть-Ритейл». Дополнительно в конце договора на листе НОМЕР в разделе Реквизиты сторон, в графе «Подписи сторон» имеются рукописные подписи, выполненные красителем черного цвета и оттиск круглой печати черного цвета с надписью «ООО Евросеть – Ритейл».

В соответствии с документом определен порядок взаимодействия Сторон при оформлении документов, для возможности получения, осуществления операций по пополнению Клиентом Кредитной карты Банка «Кукуруза». Согласно договору Компания ООО «Евросеть-Ритейл» по поручению КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за вознаграждение принимает на себя следующие обязательства: способствовать реализации Банком программы кредитования, обеспечивать продвижение Кредитных карт «Кукуруза», оказывать Банку услуги по организационной и информационной поддержке деятельности по предоставлению Клиентам Кредитных карт, содействовать организации и проведению Банком рекламных акций в отношении своих услуг и кредитных продуктов в торговых точках. В соответствии с п. 3.2.8 договора, компания ООО «Евросеть-Ритейл» обязуется обеспечить выпуск и передачу согласованным с банком уполномоченным лицам средств, которые данные лица будут использовать для передачи в банк подписанных электронных документов в неизменном виде, данные средства позволят определить уполномоченное лицо, подписавшее и передавшее в банк электронные документы и обеспечить их конфиденциальность и отсутствие к ним доступа третьих лиц.

В соответствии с договором стороны договорились, что независимо от прочих положений они самостоятельно несут финансовые и экономические риски в связи с принятыми на себя обязательствами.

Договор вступил в силу с момента подписания его сторонами и действует в течение одного года со дня его подписания, срок договора автоматически продлевается на каждый следующий год при условии согласия обеих сторон. В случае ликвидации или реорганизации юридического лица, все его права и обязанности, вытекающие из договора, переходят к его правопреемнику.

На каждом листе документа имеется печатная надпись «Копия верна», выполненная красителем черного цвета и оттиск круглой печати черного цвета с надписью: «КБ Ренессанс Кредит», Кредитно-кассовый офис «Свободы», в г. Челябинск. Документы признаны вещественными доказательствами. (т. 2 л.д. 99-108, 111-131).

Согласно заключению эксперта НОМЕР: рукописные записи «К.И.А.», расположенные: в 2-х экземплярах договора в графе (подпись Клиент и ФИО полностью), в заявлении в КБ Ренессанс Кредит (ООО) на установку кредитного лимита в графе (ФИО (собственноручно)), в РНКО «Платежный Центр» (ООО), в графе (подпись Клиента и ФИО полностью), а также рукописные записи на 1-м и 2-м листах копии паспорта на имя К.И.А., выполнены Еремеевой Л.К.. Подписи расположенные: в 2-х экземплярах договора в графе «Подпись Клиента», а также подписи на 2 стр., в графе (подпись Клиент и ФИО полностью) после написанного «К.И.А.», в заявлении в КБ «Ренессанс Кредит (ООО) на установку кредитного лимита в графе (Подпись заявителя), в РНКО -Платежный Центр» (ООО), в графе (подпись Клиента и ФИО полностью) после написанного «К.И.А.», в заявлении на подключение дополнительных услуг в графе (подпись заявителя), в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в графе (подпись заявителя), а также рукописные записи «К.И.А.» расположенные: в 2-х экземплярах договора в графе (подпись Клиент и ОИО полностью), в заявлении в КБ «Ренессанс Кредит (ООО) на установку кредитного лимита в графе (ФИО (собственноручно)), в РНКО «Платежный Центр» (ООО), в графе (подпись Клиента и ФИО полностью) и рукописные записи на 1-ми 2- ы листах копии паспорта на имя К.И.А., выполнены одним лицом. (т. 2 л.д. 174-178).

В судебном заседании исследовались также иные письменные материалы, в том числе документы, характеризующие подсудимую.

Приведённые и другие исследованные по делу данные позволяют суду сделать выводы о доказанности вины подсудимой в совершённом преступлении. Вышеуказанные доказательства суд признаёт допустимыми и достоверными. Они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства РФ и являются достаточными для разрешения уголовного дела и признания вины подсудимой в совершённом преступлении.

Анализируя исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к выводу, что как доказательства они получены с соблюдением требований УПК РФ, перед проведением следственных действий всем участвующим лицам разъяснялись их права. Соответствие содержания протоколов следственных действий фактически сообщенным (полученным) сведениям удостоверены подписями, а также собственноручно выполненными записями участников следственных действий.

Причин для самооговора или оговора подсудимой в судебном заседании не установлено.

В связи с изложенным суд полагает возможным взять за основу приговора показания подсудимой, представителя потерпевшего, свидетелей в части, в которой они соответствуют фактическим установленным судом обстоятельствам совершения преступления, поскольку в соответствующей части показания указанных лиц согласуются между собой, а также с письменными материалами дела, взаимодополняют друг друга.

Проанализировав в совокупности все исследованные в судебном заседании доказательства, суд квалифицирует действия подсудимой по ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Квалифицирующий признак «совершенное лицом с использованием своего служебного положения» следует из того, что Еремеева занимала должность директора магазина ООО «Евросеть-Ритейл» и использовала свое служебное положение для достижения преступного результата.

При назначении наказания суд руководствуется положениями ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд учитывает полное признание вины и раскаяние в содеянном, частичное возмещение вреда, состояние здоровья подсудимой и ее близких, наличие на иждивении малолетнего ребенка, принесение извинений, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что выразилось в даче признательных показаний, которые способствовали установлению истины по делу, а также явку с повинной, в качестве которой суд признает объяснения Еремеевой, данные до возбуждения уголовного дела.

Еремеева не судима, имеет постоянные места жительства и работы, замужем, характеризуется положительно.

Однако суд не может признать приведенные сведения значительно уменьшающими степень общественной опасности совершенного Еремеевой преступления и оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания не находит.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

В соответствии со ст. 15 УК РФ, преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ, является тяжким.

Принимая во внимание способ совершения преступления, наступившие последствия, совершение преступления с прямым умыслом, фактические обстоятельства преступления, суд не находит возможности для применения положений ч. 6 ст. 15, ст. 53.1 УК РФ.

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу, что достижению целей наказания – восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения новых преступлений, будет соответствовать назначение ей наказания в виде лишения свободы. Иное, более мягкое применено быть не может, поскольку не будет способствовать достижению целей наказания.

С учетом социального, семейного и материального положения подсудимой, конкретных обстоятельства дела, суд считает возможным не применять к ней предусмотренные санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ дополнительные наказания.

При определении размера наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Несмотря на то, что уголовное дело рассмотрено в общем порядке, суд принимает во внимание, что Еремеевой заявлялось ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в общем порядке дело рассмотрено не по инициативе подсудимой, а потому при назначении наказания учитывает пределы, установленные ч. 5 ст. 62 УК РФ (Срок или размер назначаемого наказания не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление).

Принимая во внимание установленные смягчающие наказание обстоятельства, иные данные о личности подсудимой, обстоятельства совершения ею преступления, суд считает возможным ее исправление без реального отбывания наказания и применяет положения статьи 73 УК РФ.

Гражданский иск подлежит удовлетворению частично, за вычетом добровольно возмещенной суммы (одной тысячи рублей).

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Еремееву Л.К. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, за которое назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 1 год 6 месяцев.

На основании статьи 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на условно-осужденную обязанности: периодически, не реже одного раза в месяц, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянное место жительства, без уведомления указанного органа.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении, после чего отменить.

Гражданский иск потерпевшего удовлетворить частично: взыскать с Еремеевой Л.К. в пользу ООО КБ «Ренессанс Кредит» в счет возмещения причиненного преступлением ущерба 18953 (восемнадцать тысяч девятьсот пятьдесят три) рубля 25 копеек.

В остальной части в удовлетворении исковых требований отказать.

По вступлении приговора в законную силу, вещественные доказательства – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Челябинский областной суд через Копейский городской суд Челябинской области в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей – со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий